Optimisation et évolutivité dans la gestion des créances

Le client faisait face à un ensemble complexe de défis qui limitaient sa capacité à innover et à opérer à grande échelle :

• Adaptation réglementaire critique : la mise en œuvre des nouvelles exigences de la Banque Centrale relatives au marché des créances commerciales (Receivables Registry) nécessitait une transformation significative des processus opérationnels. Les enjeux étaient considérables, avec un volume estimé à 84 milliards de reais en 2021 pour les opérations d’anticipation de créances et le programme Receba Rápido.

• Marché en constante évolution : la nature dynamique du marché des paiements et des créances imposait aux solutions mises en place une forte capacité d’adaptation afin de répondre rapidement aux évolutions réglementaires futures et aux nouvelles exigences d’un écosystème représentant près de 1,8 trillion de reais.

• Contraintes liées aux environnements de test : la disponibilité limitée des environnements de test, parfois indisponibles jusqu’à un mois avant la mise en production (Go-Live), créait des goulots d’étranglement, retardait les calendriers de projet et augmentait les risques tout au long du cycle de développement.

• Coûts élevés de provisionnement : les investissements nécessaires pour provisionner, exploiter et maintenir des environnements de test complets représentaient une contrainte budgétaire majeure pour les équipes de Recherche et Développement (R&D).

En partenariat stratégique avec Better Now, le client a mis en œuvre une solution innovante reposant sur le Test Data Management (TDM) et la Virtualisation de Services. Cette approche globale visait à créer un environnement de test autonome, hautement performant et capable de reproduire l’ensemble de l’écosystème des créances commerciales sans dépendre de systèmes externes.

• Création de simulateurs et de services virtualisés : grâce aux technologies de TDM et de Virtualisation de Services, 58 simulateurs de fichiers et 38 services virtualisés ont été développés. Ces composants ont été spécifiquement conçus pour reproduire le comportement des registres de créances CIP/Núclea et CERC.

• Simulation complète de l’environnement de production : l’objectif principal était de reproduire avec précision l’expérience opérationnelle du client en production avec Núclea comme registre de créances. Cette simulation incluait la réplication de règles métier complexes, de fenêtres temporelles spécifiques ainsi que de l’ensemble des données transactionnelles nécessaires, garantissant ainsi une préparation optimale pour opérer sur un marché représentant près de 1,8 trillion de reais.

• Comportement optimisé des simulateurs : les simulateurs ont été configurés pour exécuter de manière cohérente et reproductible des scénarios prédéfinis, garantissant un haut niveau de précision, de fiabilité et de répétabilité des tests.

• Intégration directe dans l’environnement du client : l’intégration des simulateurs et des services virtualisés directement au sein de l’environnement de développement du client a éliminé la nécessité d’interagir avec des infrastructures externes et a considérablement réduit la dépendance aux tests intégrés réalisés avec des tiers. Cette approche a offert un niveau d’autonomie sans précédent, tout en accélérant les cycles de développement et de validation.

La mise en œuvre de la solution Better Now a généré un impact transformationnel sur les opérations et la performance financière du client, renforçant durablement sa position sur le marché des moyens de paiement :

• Préparation réussie à un marché de 1,8 trillion de reais : le client a acquis la capacité d’opérer avec confiance et efficacité sur le marché stratégique du Registre des Créances (Receivables Registry), en réduisant les risques opérationnels et réglementaires tout en tirant pleinement parti des opportunités offertes par cet écosystème financier de très grande envergure.

• Réduction significative du Lead Time : l’optimisation des processus de test, de validation et de certification a permis d’accélérer de manière significative la mise à disposition de nouvelles fonctionnalités, de nouveaux produits et des adaptations réglementaires.

• Renforcement de l’autonomie opérationnelle : la dépendance aux environnements externes a été considérablement réduite, offrant aux équipes de développement une plus grande autonomie et permettant des cycles de test plus rapides, plus maîtrisés et plus prévisibles.

• Disponibilité continue des environnements de test : la capacité à provisionner à la demande des environnements complets de tests de régression a amélioré la qualité logicielle, la sécurité des livraisons et la couverture globale des tests.

• Résultats financiers significatifs : le portefeuille des activités d’anticipation de créances et de la solution Receba Rápido a atteint 128 milliards de reais en 2023. Cette croissance remarquable démontre l’impact direct de l’optimisation des processus, de l’agilité opérationnelle et de l’accélération de l’innovation sur la performance financière et la capacité de monétisation du client.